De gids voor een betrouwbare 13-weekse cashflowprognose

Een helder zicht op je financiële toekomst is voor elke ondernemer cruciaal. Wachten op de jaarrekening om te zien hoe je ervoor staat, is als rijden met je ogen op de achteruitkijkspiegel. Je hebt vooruitzichten nodig, zeker op de korte termijn. Hier komt de 13-weekse cashflowprognose om de hoek kijken. Dit krachtige instrument geeft je een gedetailleerd overzicht van het geld dat je bedrijf de komende drie maanden in- en uitgaat. Het is de meest effectieve manier om je korte termijn liquiditeitsbeheer te optimaliseren en financiële verrassingen te voorkomen. In deze gids leggen we stap voor stap uit hoe je een waterdichte kasstroomprognose opstelt en gebruikt om je bedrijf proactief te sturen.

Waarom juist dertien weken

Dertien weken, oftewel een kwartaal, is de perfecte horizon voor operationeel cashflow management. Het is lang genoeg om strategische aanpassingen te doen, zoals het uitstellen van een investering of het intensiveren van je debiteurenbeheer. Tegelijkertijd is het kort genoeg om de voorspellingen accuraat en betrouwbaar te houden. Een cashflow forecast voor een jaar is nuttig voor strategische planning, maar de details zijn vaak te onzeker voor dagelijkse beslissingen. Met een periode van dertien weken kun je de impact van betalingstermijnen van klanten en leveranciers, btw-aangiftes en andere cyclische patronen nauwkeurig in kaart brengen. Dit stelt je in staat om liquiditeit te voorspellen en tijdig in te grijpen als er een tekort dreigt.

Het financieel model opzetten

Het opzetten van je 13-weekse cashflowprognose begint met het verzamelen van de juiste data. Je hebt een duidelijk beeld nodig van alle verwachte inkomsten en uitgaven. Een goed begin is om je historische banktransacties en boekhouddata te analyseren. Welke vaste kosten heb je elke maand? Wanneer betalen je klanten gemiddeld? Welke grote uitgaven staan er op de planning? Een spreadsheetprogramma zoals Excel of Google Sheets is een prima startpunt voor je financieel model.

• Begin met je startsaldo: Wat is het huidige saldo van al je bankrekeningen bij aanvang van week 1?
• Inventariseer verwachte inkomsten: Maak een lijst van alle openstaande facturen en schat in wanneer je de betalingen kunt verwachten. Neem ook nieuwe, verwachte omzet mee voor de komende weken.
• Breng uitgaven in kaart: Noteer alle vaste en variabele kosten. Denk aan salarissen, huur, leveranciersfacturen, marketinguitgaven, belastingen en aflossingen. Wees zo specifiek mogelijk.
• Bereken de wekelijkse cashflow: Trek de totale uitgaven per week af van de totale inkomsten per week. Dit geeft je de netto kasstroom voor die week.
• Bepaal het eindsaldo: Tel de netto kasstroom op bij het beginsaldo van de week om het eindsaldo te berekenen. Dit eindsaldo is vervolgens weer het beginsaldo voor de volgende week.

Door dit model consequent bij te werken, krijg je een dynamisch en betrouwbaar overzicht van je liquiditeitspositie. Het stelt je in staat om proactief te sturen in plaats van reactief te reageren op financiële tegenvallers.

Van prognose naar proactief sturen

Een kasstroomprognose is meer dan alleen een rapport; het is een stuurinstrument. Zie je in week 8 een potentieel tekort ontstaan? Dan heb je nu nog zeven weken de tijd om actie te ondernemen. Je kunt bijvoorbeeld je debiteurenbeheer aanscherpen en klanten sneller laten betalen. Of misschien besluit je een geplande investering uit te stellen naar een later moment. Een andere krachtige optie is het verbeteren van je werkkapitaal door middel van factoring. Bij Simpelfactoring zetten we jouw openstaande facturen direct om in liquide middelen. Zo overbrug je eenvoudig een periode van krappe liquiditeit zonder te hoeven wachten op je debiteuren. Wil je weten hoe dit voor jouw bedrijf kan werken? Start direct en ontdek hoe je binnen 24 uur over je geld kunt beschikken. Door je prognose actief te gebruiken, verander je van een passagier in de bestuurder van je financiële toekomst.