Werkkapitaalbeheer wordt vaak gezien als een interne aangelegenheid. Maar wat als je de financiële gezondheid van je hele toeleveringsketen kunt verbeteren en tegelijkertijd je eigen werkkapitaal kunt optimaliseren? Dat is precies wat reverse factoring, ook wel bekend als supply chain finance, mogelijk maakt. Door reverse factoring supply chain optimalisatie toe te passen, creëer je een win-winsituatie voor zowel jou als je leveranciers. Jij kunt je betaaltermijnen verlengen, terwijl je leveranciers direct over hun geld kunnen beschikken.
In dit artikel leggen we uit hoe reverse factoring werkt en hoe je dit krachtige instrument kunt inzetten om je keten te versterken en je eigen financiële positie te verbeteren.
Wat is reverse factoring en hoe werkt het
Bij traditionele factoring is het de leverancier die het initiatief neemt om zijn facturen te verkopen. Bij reverse factoring wordt het proces geïnitieerd door de afnemer, de koper. Het werkt als volgt:
- 1. Goedkeuring van de factuur Jij, als koper, ontvangt een factuur van je leverancier. Je keurt deze factuur goed voor betaling.
- 2. Aanbod aan de leverancier De goedgekeurde factuur wordt geüpload naar een platform van een financier. De financier biedt de leverancier de mogelijkheid om de factuur direct uitbetaald te krijgen, minus een kleine korting.
- 3. Vroege betaling aan leverancier Als de leverancier op het aanbod ingaat, betaalt de financier de leverancier direct. Dit stelt je in staat om je leveranciers sneller betalen te kunnen, zonder dat het ten koste gaat van je eigen cashflow.
- 4. Latere betaling door jou Jij betaalt de volledige factuur aan de financier op de oorspronkelijk afgesproken, lange betalingstermijn.
De voordelen voor jou als koper
Voor jou als koper biedt reverse factoring aanzienlijke voordelen. Het primaire voordeel is dat je je werkkapitaal kunt optimaliseren. Je kunt namelijk je betaaltermijnen verlengen naar bijvoorbeeld 90, 120 of zelfs 180 dagen. Dit verbetert je Days Payable Outstanding (DPO) en houdt meer cash in je bedrijf, zonder dat je leveranciers hieronder lijden. Zij worden immers direct betaald.
Andere voordelen zijn:
Betere leveranciersrelaties Door je leveranciers toegang te geven tot goedkope en snelle financiering, word je een zeer aantrekkelijke klant. Dit versterkt de relatie en kan leiden tot betere service en voorwaarden. Lagere inkoopkosten Omdat je leveranciers hun cashflow en financieringskosten verbeteren, kun je vaak onderhandelen over lagere inkoopkosten verlagen of betere betalingskortingen. Stabielere supply chain Financieel gezonde leveranciers zijn betrouwbaarder. Je verkleint het risico op productiestops of leveringsproblemen door financiële problemen bij je toeleveranciers.
De voordelen voor je leveranciers
Voor je leveranciers, met name de kleinere MKB-bedrijven, is de toegang tot supply chain finance een enorme uitkomst. Zij profiteren van de hoge kredietwaardigheid van jou, de grote afnemer. Hierdoor krijgen ze toegang tot financiering tegen een veel lager tarief dan ze zelf bij een bank of factormaatschappij zouden kunnen krijgen. Ze hebben direct toegang tot werkkapitaal, wat hen in staat stelt om te groeien, te investeren en hun eigen verplichtingen na te komen.
Is reverse factoring iets voor jouw bedrijf
Reverse factoring is met name geschikt voor grotere bedrijven met een sterke kredietwaardigheid en een aanzienlijk inkoopvolume. Het vereist de implementatie van een platform en de medewerking van je leveranciers. Het is een strategisch instrument dat een investering in tijd en middelen vraagt, maar de opbrengsten in de vorm van werkkapitaal optimaliseren en een robuustere supply chain zijn aanzienlijk.
Hoewel Simpelfactoring gespecialiseerd is in traditionele factoring voor de leverancierskant, begrijpen we de dynamiek van de hele keten. Ben je een leverancier die op zoek is naar manieren om je cashflow te versnellen, onafhankelijk van je afnemer? Dan is onze factoringoplossing ideaal voor jou. Wij zorgen ervoor dat je binnen 24 uur betaald krijgt, ongeacht de betaaltermijn van je klant.
