Als ondernemer streef je niet alleen naar winst, maar ook naar het verhogen van de fundamentele waarde van je bedrijf, de zogeheten ‘enterprise value’. Veel factoren dragen hieraan bij, van operationele efficiëntie tot een sterk merk. Maar heb je er ooit bij stilgestaan dat jouw financieringsstrategie een directe en krachtige impact heeft op de bedrijfswaarde? Een slimme financieringsstrategie is veel meer dan alleen geld lenen. Het is een strategisch instrument om je bedrijfswaarde te verhogen met financiering. We leggen uit hoe dat precies werkt.
De connectie tussen financiering en enterprise value
De enterprise value van je bedrijf wordt vaak berekend op basis van de verwachte toekomstige kasstromen, verdisconteerd tegen een bepaald rendementseis, ook wel de ‘cost of capital’ genoemd. Hoe lager deze cost of capital, hoe hoger de contante waarde van die toekomstige kasstromen, en dus hoe hoger je bedrijfswaarde. Jouw financieringsmix heeft een directe invloed op deze cost of capital. Een bedrijf dat volledig met duur eigen vermogen is gefinancierd, heeft een hogere cost of capital dan een bedrijf dat een slimme mix van eigen en vreemd vermogen gebruikt.
Het verlagen van je risicoprofiel
Een doordachte financieringsmix verlaagt het risicoprofiel van je onderneming, wat je aantrekkelijker maakt voor investeerders en financiers. Wanneer je bijvoorbeeld te afhankelijk bent van kortlopende leningen voor langetermijnsinvesteringen, ontstaat er een mismatch die risico’s met zich meebrengt. Door de juiste financieringsvormen aan de juiste bedrijfsactiviteiten te koppelen, toon je financieel inzicht en controle.
- Lange termijn leningen: Voor vaste activa zoals gebouwen en machines.
- Factoring: Voor het optimaliseren van je werkkapitaal door debiteuren snel om te zetten in cash. Dit is een flexibele schil die meebeweegt met je omzet.
- Leasing: Om te investeren in materieel zonder je balans te verzwaren.
Deze diversificatie laat zien dat je proactief je financiële structuur beheert. Een lager risicoprofiel verlaagt de cost of capital omdat financiers en investeerders bereid zijn genoegen te nemen met een lager rendement voor een veiligere investering. Dit is een concrete manier om je bedrijfswaarde te verhogen met financiering.
Aantrekkelijk worden voor investeerders en kopers
Een slimme financieringsstrategie maakt je bedrijf aanzienlijk aantrekkelijker voor investeerders of een potentiële koper. Een koper kijkt niet alleen naar je omzet en winst, maar ook naar de robuustheid van je financiële fundament. Een bedrijf met een geoptimaliseerde kapitaalstructuur, een lage cost of capital en een gespreid financieringslandschap is simpelweg meer waard. Het toont aan dat het management strategisch denkt en de onderneming gezond en toekomstbestendig heeft gestructureerd. Dit kan het verschil betekenen tussen een goede en een uitstekende verkoopprijs.
Wil jij ook de enterprise value van je onderneming een boost geven? Begin dan bij de kern en evalueer je financieringsmix. Een oplossing als factoring kan een sleutelrol spelen in het verlagen van je risico en het verbeteren van je kasstroom, wat direct bijdraagt aan een hogere waardering. Benieuwd hoe Simpelfactoring je kan helpen? Laten we samen kijken hoe we jouw bedrijf financieel sterker kunnen maken. Je kunt bij ons direct starten via https://simpelfactoring.nl/direct-starten/.
Hoe leidt een lagere cost of capital direct tot een hogere bedrijfswaardering
De bedrijfswaarde is de contante waarde van toekomstige kasstromen. Een lagere cost of capital fungeert als een lagere disconteringsvoet, waardoor de contante waarde van diezelfde kasstromen wiskundig hoger uitvalt.
Op welke manier verlaagt een optimale kapitaalstructuur het risicoprofiel van mijn bedrijf
Door financieringsvormen af te stemmen op het doel (bijv. kortlopend voor werkkapitaal, langlopend voor activa) en risicos te spreiden over meerdere financiers, verminder je de kans op liquiditeitsproblemen en afhankelijkheid.
Maakt een slimme financieringsstrategie mijn bedrijf aantrekkelijker voor een koper
Ja absoluut. Een koper betaalt meer voor een bedrijf met een stabiele, voorspelbare en goed gestructureerde financiele basis. Het verlaagt het risico voor de koper en toont professioneel management.
