De belangrijkste financiële kpi’s om de gezondheid van je bedrijf te meten

Als ondernemer ben je gewend om naar omzet en winst te kijken. Dit zijn belangrijke indicatoren, maar ze vertellen niet het hele verhaal over de financiële gezondheid van je bedrijf. Om echt grip te krijgen op je prestaties en potentiële risico’s tijdig te signaleren, moet je de juiste financiële KPI’s monitoren. KPI’s (Key Performance Indicators) zijn meetbare waarden die laten zien hoe effectief je bedrijf zijn belangrijkste doelstellingen behaalt. Door een compact financieel dashboard met de juiste ratio’s samen te stellen, creëer je een cockpit waarmee je jouw bedrijf met precisie kunt besturen. In dit artikel bespreken we de essentiële KPI’s die elke ondernemer zou moeten kennen.

Voorbij omzet en winst kijken

Een hoge omzet is mooi, maar als de kosten navenant hoog zijn en klanten laat betalen, kan je bedrijf alsnog in de problemen komen. Het is dus van vitaal belang om de onderliggende financiële gezondheid te meten. Dit doe je door te kijken naar ratio’s die inzicht geven in liquiditeit, solvabiliteit en winstgevendheid. Deze KPI’s helpen je om vragen te beantwoorden als: Kan ik op korte termijn aan mijn betalingsverplichtingen voldoen? Hoe afhankelijk ben ik van vreemd vermogen? En hoe efficiënt zet ik mijn middelen in om winst te genereren?

Essentiële kpi’s voor jouw dashboard

Het opzetten van een effectief dashboard begint met het selecteren van de juiste KPI’s. Overlaad jezelf niet met data, maar kies een handvol indicatoren die voor jouw bedrijf het meest relevant zijn. Hier zijn enkele onmisbare ratio’s:

• Current Ratio: Deze ratio meet je vermogen om aan kortlopende verplichtingen te voldoen. Je berekent het door je vlottende activa (zoals voorraden, debiteuren en liquide middelen) te delen door je kortlopende schulden. Een ratio boven de 1,5 wordt over het algemeen als gezond beschouwd.
• Quick Ratio (Acid-Test Ratio): Dit is een strengere versie van de current ratio. Hierbij haal je de voorraden (die soms moeilijk snel te verkopen zijn) van de vlottende activa af voordat je deelt door de kortlopende schulden. Een quick ratio boven de 1 is een sterk teken van liquiditeit.
• Days Sales Outstanding (DSO): De DSO geeft aan hoeveel dagen het gemiddeld duurt voordat je een factuur betaald krijgt. Een lage DSO is wenselijk, omdat het betekent dat je snel cash ontvangt. Een stijgende DSO kan een waarschuwingssignaal zijn.
• Schuldgraad (Debt-to-Equity Ratio): Deze KPI toont de verhouding tussen je totale schulden en je eigen vermogen. Het geeft een indicatie van de financiële hefboom en het risicoprofiel van je bedrijf. Een hoge schuldgraad kan wijzen op een verhoogd risico.

Het consistent monitoren van deze KPI’s geeft je de stuurinformatie die je nodig hebt. Je ziet trends en kunt ingrijpen voordat kleine problemen grote crises worden.

Je werkkapitaal als stuurinstrument

Veel van deze KPI’s zijn direct gerelateerd aan je werkkapitaal. Een gezonde liquiditeit, aangetoond door een goede current en quick ratio, is de levensader van je bedrijf. Als je merkt dat je ratio’s onder druk staan, bijvoorbeeld door een hoge DSO, is het tijd om actie te ondernemen. Een effectieve manier om je liquiditeit en daarmee je KPI’s direct te verbeteren, is factoring. Door je facturen te verkopen aan Simpelfactoring, verlaag je direct je DSO en verhoog je je liquide middelen. Dit heeft een positief effect op je liquiditeitsratio’s en geeft je de financiële ruimte om te ondernemen. Wil je zien hoe je jouw financiële KPI’s kunt versterken? Start direct en neem de controle over de financiële gezondheid van jouw bedrijf.