Wanneer ondernemers factoring overwegen, focussen ze vaak eenzijdig op de kosten van factoring. De factorfee wordt direct vergeleken met de rente van een bankkrediet, wat een onvolledig beeld geeft. Om de echte waarde van factoring te begrijpen, moet je de Return on Investment (ROI) berekenen. Dit gaat veel verder dan alleen de kosten. Het omvat ook de “verborgen winst” en de strategische voordelen die direct uit de verbeterde cashflow voortkomen. In deze blog laten we je zien hoe je de volledige ROI van factoring kunt berekenen en de voordelen kunt kwantificeren.
De verborgen winst van factoring kwantificeren
De meest directe winst van factoring is niet altijd in geld uit te drukken, maar je kunt het wel degelijk becijferen. Denk aan de volgende posten die je aan de “winst” kant van je ROI-berekening kunt plaatsen:
- Inkoopkortingen benutten: Hoeveel geld laat je nu liggen omdat je niet direct kunt betalen bij je leveranciers? Met de cashflow uit factoring kun je vaak 1% tot 3% korting bedingen voor snelle betaling. Reken eens uit wat dit op jaarbasis scheelt. Dit bedrag is een directe opbrengst van factoring.
- Vrijgemaakte managementtijd: Hoeveel uur per week besteed jij of je financieel manager aan debiteurenbeheer, nabellen van facturen en het maken van cashflowprognoses? Vermenigvuldig deze uren met een intern uurtarief. Dit is de waarde van de tijd die nu vrijkomt voor strategie, sales en groei.
- Minder stress en betere beslissingen: Dit is moeilijk te kwantificeren, maar cashflowstress leidt vaak tot suboptimale beslissingen. De rust en zekerheid die factoring biedt, heeft een onmiskenbare, positieve impact op je ondernemerschap.
Groeikansen de grootste factor in de return on investment
De allergrootste bijdrage aan de Return on Investment van factoring komt vaak uit de groeikansen die je kunt grijpen. Dit zijn opbrengsten die je zonder factoring simpelweg niet had kunnen realiseren. Vraag jezelf af:
- Welke grote order heb je het afgelopen jaar moeten laten schieten vanwege onvoldoende werkkapitaal? De nettowinst van die order is een directe opbrengst.
- Kun je met extra werkkapitaal meer voorraad inkopen, waardoor je sneller kunt leveren dan je concurrent en zo meer omzet genereert?
- Stelt de financiering je in staat om te investeren in een nieuwe machine of een extra medewerker die direct bijdraagt aan een hogere productie en winst?
Door deze potentiële opbrengsten op te tellen bij de “verborgen winst” en dit totaal af te zetten tegen de jaarlijkse kosten van factoring, krijg je een veel realistischer beeld van de ROI. In de meeste gevallen zul je zien dat factoring geen kostenpost is, maar een investering die zichzelf vele malen terugverdient.
Factoring is een investering in groei
Stop met het zien van factoring als een loutere kostenpost. Begin met het berekenen van de ROI en ontdek de ware potentie voor jouw bedrijf. Het is een strategisch instrument dat deuren opent naar nieuwe kansen, efficiëntie verhoogt en uiteindelijk leidt tot een gezondere en snellere groei. De waarde van factoring ligt niet in wat het kost, maar in wat het oplevert.
Wil je hulp bij het berekenen van de potentiële ROI voor jouw specifieke situatie? Bij Simpelfactoring denken we graag met je mee. Neem contact op voor een vrijblijvend gesprek en ontdek hoe wij jouw groei kunnen financieren.
Hoe bereken ik de verborgen winst van factoring
Maak een schatting van de uren die het management bespaart op debiteurenbeheer en vermenigvuldig dit met hun uurtarief. Dit zijn uren die nu aan strategische groei besteed kunnen worden.
Kan ik extra winst door nieuwe groei toeschrijven aan de ROI
Ja zeker. Als je dankzij de vrijgemaakte cashflow een grote order kon aannemen die anders onmogelijk was dan is de nettowinst van die order direct toe te schrijven aan de ROI van factoring.
Hoe weeg ik kosten af tegen voordelen zoals inkoopkortingen
Bereken hoeveel je jaarlijks bespaart door contantkortingen bij leveranciers te benutten. Zet dit bedrag af tegen de totale jaarlijkse kosten van factoring. Vaak overstijgen de besparingen de kosten.
