De financiële gezondheid van je bedrijf wordt vaak uitgedrukt in een reeks ratio’s. Deze kengetallen geven banken, investeerders en het management inzicht in de prestaties en stabiliteit van de onderneming. Veel ondernemers worstelen echter met het verbeteren van deze cijfers. Lange betalingstermijnen kunnen de liquiditeit onder druk zetten en ratio’s negatief beïnvloeden. Factoring is een verrassend effectief instrument om hier direct iets aan te doen. In dit artikel laten we zien hoe financiële ratio’s verbeteren met factoring niet alleen mogelijk is, maar zelfs een strategisch voordeel kan opleveren.
Direct je dso verlagen en liquiditeit verhogen
Een van de belangrijkste ratio’s voor de cashflow is de Days Sales Outstanding (DSO), oftewel de gemiddelde betalingstermijn van je debiteuren. Een hoge DSO betekent dat je lang op je geld moet wachten. Door je facturen direct te laten betalen door Simpelfactoring, kun je je DSO verlagen van bijvoorbeeld 45 dagen naar slechts 1 dag. Dit heeft een onmiddellijk en drastisch effect op je liquiditeitsratio’s, zoals de current ratio en de quick ratio. Deze ratio’s meten in hoeverre je in staat bent om aan je kortlopende verplichtingen te voldoen. Omdat factoring de post ‘debiteuren’ omzet in ‘cash’, stijgen deze ratio’s aanzienlijk. Je bedrijf wordt daardoor financieel slagvaardiger.
Voldoen aan bankconvenanten en je balans versterken
Banken en andere financiers stellen vaak eisen aan de financiële prestaties van een bedrijf. Deze eisen, vastgelegd in convenanten, bevatten vaak minimale niveaus voor bepaalde ratio’s. Als je hier niet aan voldoet, kan de bank de financiering opeisen. Factoring kan een cruciaal hulpmiddel zijn om te voldoen aan bankconvenanten. Door de verbeterde liquiditeit en de sterkere balans, laat je zien dat je de financiële huishouding op orde hebt. Het resultaat is een algehele versterking van je balans. Een kortere balans (minder debiteuren, meer cash) wordt vaak gezien als gezonder en minder risicovol. Dit verbetert niet alleen je relatie met de huisbank, maar versterkt ook de financiële gezondheid van je bedrijf op de lange termijn.
- Current Ratio: (Vlottende activa / Vlottende passiva) – Stijgt omdat debiteuren worden omgezet in cash.
- Quick Ratio: ((Vlottende activa – Voorraden) / Vlottende passiva) – Stijgt nog sterker, omdat cash de meest liquide vorm van activa is.
- Solvabiliteitsratio: (Eigen vermogen / Totaal vermogen) – Verbetert omdat de balans verkort wordt.
Wil je concreet weten welke impact factoring op jouw ratio’s kan hebben? Bij Simpelfactoring kunnen we een simulatie voor je maken. We laten je precies zien hoe je cijfers veranderen en welke voordelen dit oplevert. Start je aanvraag direct en versterk vandaag nog de financiële fundering van je bedrijf.
Welke financiele ratios worden het meest beinvloed
Vooral de liquiditeitsratios zoals de current ratio en quick ratio en de DSO ofwel de debiteurentermijn. Deze laten een directe en significante verbetering zien na de start met factoring.
Hoe helpt factoring mij te voldoen aan eisen van de bank
Door je liquiditeit en balansratios te verbeteren voldoe je makkelijker aan de convenanten die de bank stelt. Dit geeft de bank meer vertrouwen en zekerheid.
Zien investeerders factoring als positief of negatief
Het wordt gezien als een moderne en slimme manier om werkkapitaal te beheren wat doorgaans positief is. Het toont aan dat je proactief je cashflow en financiele gezondheid beheert.
