Je bedrijfspand, je machinepark, je wagenpark. Het zijn waardevolle activa, maar ze vertegenwoordigen ook kapitaal dat ‘vast’ zit in stenen en staal. Wat als je dat kapitaal direct beschikbaar kon maken voor groei, innovatie of het verbeteren van je financiële positie, zonder je operatie te verstoren? Dat is precies wat sale and leaseback mogelijk maakt. Deze slimme financiële constructie kan een krachtige, strategische liquiditeitsinjectie zijn. In dit blog leggen we uit hoe het werkt voor zowel vastgoed als materieel en waarom het een gamechanger kan zijn voor jouw bedrijf.
Het principe van sale and leaseback uitgelegd
De naam zegt het eigenlijk al: je verkoopt een bedrijfsmiddel (sale) en huurt het direct weer terug (leaseback) van de koper. De koper is doorgaans een gespecialiseerde investerings- of leasemaatschappij. Jij ontvangt de volledige marktwaarde van het object direct op je bankrekening en betaalt vervolgens een maandelijkse leasevergoeding om het te kunnen blijven gebruiken. Het proces is eenvoudig:
- Waardebepaling: Een taxateur stelt de actuele marktwaarde van je vastgoed of materieel vast.
- Verkoop: Je verkoopt het object aan de leasemaatschappij en ontvangt de koopsom.
- Leaseovereenkomst: Je sluit een leasecontract af voor een afgesproken periode en een vast maandbedrag. Jij behoudt het volledige gebruiksrecht.
Deze methode van kapitaal vrijmaken uit vastgoed of andere activa is een effectieve manier om je liquiditeit te verbeteren zonder een nieuwe lening aan te gaan.
De voordelen van bedrijfsmiddelen verkopen en terughuren
De meest directe winst van een sale and leaseback transactie is de forse injectie van werkkapitaal. Dit geld kun je direct inzetten voor de kernactiviteiten van je onderneming. Maar er zijn meer strategische voordelen. Door een groot actief van je balans te halen en om te zetten in cash, kan je solvabiliteit verhogen. Dit verbetert je financiële ratio’s, wat je positie bij andere financiers, zoals banken, kan versterken. Je wordt minder afhankelijk van één type onderpand en creëert meer financiële flexibiliteit.
Of het nu gaat om sale and leaseback vastgoed of sale and leaseback materieel, het principe blijft hetzelfde: je zet illiquide activa om in liquide middelen. Dit stelt je in staat om te investeren in marketing, productontwikkeling of het aannemen van nieuw personeel, zaken die direct bijdragen aan de groei van je omzet.
Is het de juiste keuze voor jouw bedrijf
Sale and leaseback is een uitstekende optie voor gevestigde bedrijven die eigenaar zijn van waardevol onroerend goed of kapitaalintensieve machines. Als je snel kapitaal nodig hebt voor een overname, een grote investering of om een financieel krappe periode te overbruggen, is dit een veel sneller en flexibeler alternatief dan een traditionele hypotheek of lening. Wil je ontdekken hoe je kapitaal kunt vrijmaken uit jouw bedrijfsmiddelen? Bij Simpelfactoring denken we graag met je mee over de beste financieringsmix. Neem vandaag nog contact op om de mogelijkheden te bespreken.
Wat is het grote voordeel van kapitaal vrijmaken
Het grootste voordeel is de directe en substantiële verbetering van je liquiditeit. Je zet vast vermogen om in direct beschikbaar werkkapitaal dat je kunt gebruiken voor groei investeringen of het versterken van je financiële positie.
Verbetert sale and leaseback de solvabiliteit
Ja doordat je een groot vast actief van de balans verkoopt en vervangt door liquide middelen verbeteren je balansratio’s. Dit kan je solvabiliteit en algehele financiële gezondheid ten goede komen wat je aantrekkelijker maakt voor andere financiers.
Kan ik mijn pand of materieel blijven gebruiken
Jazeker. Dat is de kern van de constructie. Je verkoopt het eigendom maar door de gelijktijdige leaseovereenkomst behoud je het volledige en ononderbroken gebruiksrecht. Voor je dagelijkse operatie verandert er dus niets.
