In elk bedrijf zit geld vast. Geld dat je wel hebt verdiend, maar waar je nog niet bij kunt. Dit noemen we ‘trapped cash’. Het is het verborgen geld in je bedrijf dat je liquiditeit onder druk zet en groei in de weg kan staan. Het goede nieuws is dat je dit geld kunt vrijmaken. Het identificeren van trapped cash is de cruciale eerste stap naar een gezondere cashflow en meer financiële flexibiliteit. Maar waar begin je?
De meest voorkomende plekken van trapped cash
Trapped cash zit vaak verstopt in de kernprocessen van je onderneming. Het zijn geen mysterieuze posten, maar inefficiënties in de dagelijkse gang van zaken. Denk hierbij aan de order-to-cash (O2C) en procure-to-pay (P2P) cycli. Dit zijn de processen van het moment dat een klant een bestelling plaatst tot het moment dat jij het geld ontvangt, en van het moment dat jij iets bestelt tot je de leverancier betaalt.
Een paar concrete voorbeelden waar je verborgen geld kunt vinden:
- Te hoge voorraden: Voorraad is letterlijk geld dat op de plank ligt. Een te hoge voorraad betekent dat je kapitaal vastzit in producten die nog niet verkocht zijn.
- Langzame debiteuren: Facturen die te laat of niet worden betaald, zijn een klassieke vorm van trapped cash. Elke dag dat een factuur openstaat, is een dag dat jij niet over je geld beschikt.
- Inefficiënte facturatie: Fouten in facturen, vertragingen in het versturen ervan of onduidelijke betaalinstructies zorgen ervoor dat je langer op je geld moet wachten.
- Onbenutte crediteurentermijnen: Te snel betalen van je eigen leveranciers kan onnodig zijn. Door de afgesproken betaaltermijn volledig te benutten, houd je geld langer in je bedrijf.
Hoe je het order-to-cash proces kunt optimaliseren
De order-to-cash cyclus optimaliseren is een van de meest effectieve manieren om cash vrij te maken. Begin met een kritische blik op je facturatieproces. Verstuur je facturen direct na levering? Zijn ze correct en volledig? Een klein foutje kan al leiden tot weken vertraging. Automatiseer waar mogelijk en zorg voor een strak debiteurenbeheer. Een vriendelijke herinnering kan al wonderen doen.
Door je O2C-cyclus te verkorten, verlaag je je Days Sales Outstanding (DSO) en verbeter je direct je liquiditeit. Je hoeft niet langer te wachten op je eigen geld. Wil je dit proces helemaal versnellen? Overweeg dan oplossingen die je direct toegang geven tot je openstaande facturen. Bij Simpelfactoring helpen we je hier graag bij. Je kunt direct starten en binnen 24 uur over je geld beschikken.
Analyseer je procure-to-pay cyclus voor snelle winst
Kijk ook kritisch naar hoe je zelf inkoopt en betaalt. Onderhandel scherpe betaaltermijnen met je leveranciers. Als je 60 dagen de tijd hebt om te betalen, waarom zou je dan al na 10 dagen betalen? Dit geld kun je in de tussentijd gebruiken voor andere belangrijke zaken. Maak duidelijke afspraken en houd je aan de termijnen. Dit helpt je om je liquiditeit te verbeteren zonder dat het je iets extra kost. Een goede analyse van je P2P-proces kan verrassende kansen onthullen om geld langer binnen je bedrijf te houden.
Wat is trapped cash en waar zit het meestal verstopt
Trapped cash is geld dat een bedrijf heeft verdiend maar nog niet beschikbaar is voor gebruik. Het zit vaak verstopt in te hoge voorraden, openstaande facturen van klanten (debiteuren) en inefficiënties in het facturatieproces.
Hoe kan optimalisatie van de order to cash cyclus geld vrijmaken
Door de order-to-cash cyclus te versnellen zorg je dat klanten sneller betalen. Dit kan door sneller te factureren, fouten te voorkomen en een strak debiteurenbeheer te voeren. Elke dag dat je de cyclus verkort, komt er eerder geld beschikbaar.
Hebben kleine procesverbeteringen echt grote impact op liquiditeit
Jazeker. Een kleine aanpassing zoals het consequent direct versturen van facturen na levering kan de gemiddelde betalingstermijn al met enkele dagen verkorten. Op jaarbasis kan dit een aanzienlijk bedrag aan vrijgemaakte cash opleveren.
