Als ondernemer neem je voortdurend beslissingen die je financiële toekomst beïnvloeden. Maar hoe weet je wat de impact is van een grote nieuwe klant, een forse omzetstijging of een verandering in betaaltermijnen? Door een ‘what-if’ analyse op je werkkapitaal uit te voeren, kun je de financiële gevolgen van verschillende scenario’s doorrekenen. Dit proces van financiële modellering helpt je om geïnformeerde beslissingen te nemen en verrassingen te voorkomen.
Nuttige scenario’s om te analyseren
Een scenario analyse op je cashflow kan zo simpel of complex zijn als je zelf wilt. Het doel is om inzicht te krijgen in de gevoeligheid van je werkkapitaal voor veranderingen. Enkele nuttige scenario’s om te modelleren zijn:
- Omzetgroei: Wat gebeurt er met mijn werkkapitaalbehoefte als de omzet met 10%, 20% of zelfs 50% stijgt? Groei kost geld, en deze analyse laat zien hoeveel.
- Verandering in betalingsgedrag van klanten: Wat als je grootste klanten besluiten om 15 dagen later te betalen? Wat is de impact op je cashflow?
- Wijziging in inkoopvoorwaarden: Wat als je belangrijkste leverancier de betaaltermijn verkort van 60 naar 30 dagen?
- Prijswijzigingen: Wat is het effect van een prijsverhoging van 5% op je marges en je werkkapitaal?
De financieringsbehoefte berekenen bij groei
Een van de meest voorkomende vragen is: “Hoeveel extra financiering heb ik nodig als mijn omzet groeit?”. Een what-if analyse geeft hier antwoord op. Neem je huidige balans en je cash conversion cycle als uitgangspunt. Bereken vervolgens hoeveel extra voorraad je nodig hebt en hoeveel je debiteurenpositie zal toenemen bij een bepaalde omzetstijging. Dit geeft je een duidelijk beeld van de extra financieringsbehoefte die groei met zich meebrengt.
Door dit inzicht kun je proactief op zoek naar de juiste financieringsmix. Misschien is een flexibele oplossing die meegroeit met je omzet wel de beste optie. Simpelfactoring biedt precies dat: hoe meer je factureert, hoe meer financiering je kunt krijgen. Dit voorkomt dat je liquiditeit onder druk komt te staan door je eigen succes. Direct starten betekent dat je vandaag nog je financiering voor morgen regelt.
Neem beter geïnformeerde strategische beslissingen
Uiteindelijk helpt scenarioplanning je om verder te kijken dan de dagelijkse operatie. Het stelt je in staat om de financiële consequenties van strategische keuzes te overzien. Is het verstandig om die grote order aan te nemen met een lange betaaltermijn? Kan ik die investering in nieuwe machines nu doen? Een what-if analyse geeft je de data om deze vragen met vertrouwen te beantwoorden. Je beslissingen zijn niet langer gebaseerd op een onderbuikgevoel, maar op een solide financiële onderbouwing.
Welke what if scenarios zijn het nuttigst om te analyseren
De meest nuttige scenarios zijn de impact van omzetgroei, veranderingen in het betaalgedrag van klanten, gewijzigde inkoopvoorwaarden bij leveranciers en de effecten van prijswijzigingen. Deze hebben de grootste directe impact op je werkkapitaal.
Hoe bereken je de extra financiering bij twintig procent omzetgroei
Analyseer hoeveel je werkkapitaal (debiteuren plus voorraad minus crediteuren) procentueel meegroeit met je omzet. Pas dit percentage toe op de verwachte omzetgroei. Dit geeft een goede indicatie van de extra financiering die je nodig hebt om die groei te faciliteren.
Helpt scenarioplanning bij het nemen van betere strategische beslissingen
Absoluut. Scenarioplanning vertaalt strategische keuzes naar concrete financiële gevolgen. Het geeft inzicht in de risicos en kansen, waardoor je beslissingen kunt nemen die niet alleen commercieel aantrekkelijk zijn, maar ook financieel haalbaar.
